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基金投資理財(cái)入門知識(shí)
關(guān)于買基金要遵循一個(gè)原則，一定要了解所買的基金的基本面，主動(dòng)型基金的基本面是這個(gè)基金的基金經(jīng)理---產(chǎn)品的靈魂;指數(shù)型基金的基本面是它跟蹤標(biāo)的指數(shù)所具有的特征。那么，下面是小編為大家整理的基金投資理財(cái)入門知識(shí)，歡迎大家參考學(xué)習(xí)。
內(nèi)容提要：
1、在目前市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好比較低，對(duì)于高估值標(biāo)的比較多的主題基金(軍工等)要有適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎。
2、 從港股市盈率、PB、AH股的溢價(jià)三個(gè)數(shù)據(jù)來(lái)看，目前港股的基金有一定配置價(jià)值的。
3、 今年根本就不是二八行情，而是一九行情。只有一些中字頭的，還有一些業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)比較確定的白酒、家電、建筑的標(biāo)的在漲，其他的大部分的股票都在跌，而跌幅最慘的是一些小市值的股票。
4、投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好是動(dòng)態(tài)的。單一基金的風(fēng)險(xiǎn)屬性穩(wěn)定化和投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好動(dòng)態(tài)化之間的矛盾，這是一對(duì)不可調(diào)和的矛盾。
5、買基金要遵循一個(gè)原則，一定要了解所買的基金的基本面，主動(dòng)型基金的基本面是這個(gè)基金的基金經(jīng)理---產(chǎn)品的靈魂;指數(shù)型基金的基本面是它跟蹤標(biāo)的指數(shù)所具有的特征。
6、在選擇基金的時(shí)候，對(duì)于單只基金在組合中的定位是非常關(guān)鍵的。
7、 在目前我們對(duì)熊市把握不是很準(zhǔn)的情況下，定投的方式是非常好的一個(gè)投資方式。
8、對(duì)于成熟的基金經(jīng)理，他們的一些風(fēng)格是相對(duì)比較穩(wěn)定的。
9、不喜歡風(fēng)格經(jīng)常漂移的基金經(jīng)理。因?yàn)槲覀儾恢浪琴嵤裁礃拥腻X。如果說(shuō)他的風(fēng)格經(jīng)常變，我們很難判定他的成功是因?yàn)檫\(yùn)氣還是能力。
10、 選擇基金上，第一是要確定自身的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，第二要深入了解基金經(jīng)理的投資的風(fēng)格和操作模式，即基金的基本面。
11、 從長(zhǎng)期投資的角度，目前采取分批定投指數(shù)基金也是一個(gè)比較好的方式。在熊市當(dāng)中買的指數(shù)，在未來(lái)賺錢的概率會(huì)大大加強(qiáng)。
12、 怎么讀基金年報(bào)和季報(bào)?一看持倉(cāng)情況，從而了解基金經(jīng)理操作特點(diǎn);二看投資回顧，要知道他這個(gè)基金在過(guò)去是怎么操作的，以及他對(duì)未來(lái)市場(chǎng)的一個(gè)看法。
13、現(xiàn)在選基金有兩個(gè)痛點(diǎn)，第一個(gè)痛點(diǎn)是基金產(chǎn)品比較多，現(xiàn)在4千多個(gè)，我們?cè)趺慈ミx;第二個(gè)痛點(diǎn)是單一基金的業(yè)績(jī)不持續(xù)。
14、單一基金的業(yè)績(jī)不持續(xù)原因，一是基金經(jīng)理發(fā)生變化了，它不持續(xù)是應(yīng)該的;二是基金經(jīng)理沒(méi)有變，但因?yàn)榛鸾?jīng)理的風(fēng)格是穩(wěn)定的，而市場(chǎng)的風(fēng)格是發(fā)生變化的。基金經(jīng)理穩(wěn)定的投資風(fēng)格和市場(chǎng)風(fēng)格不穩(wěn)定之間是一個(gè)不可調(diào)和的矛盾。
15、 在分析行業(yè)指數(shù)的時(shí)候，第一要分類，第二要看行業(yè)里面的標(biāo)的純不純，產(chǎn)業(yè)鏈長(zhǎng)不長(zhǎng)。產(chǎn)業(yè)鏈很長(zhǎng)的行業(yè)基金很難有共振，導(dǎo)致主題基金表現(xiàn)低于預(yù)期。例如環(huán)保主題基金新能源車主題基金內(nèi)部成分股屬于產(chǎn)業(yè)鏈比較長(zhǎng)的主題。
16、FOF的精選功能，是未來(lái)FOF一個(gè)非常大的優(yōu)勢(shì)。它的這個(gè)優(yōu)勢(shì)會(huì)解決我們買基金當(dāng)中一個(gè)最大的痛點(diǎn)，就是單一基金業(yè)績(jī)不持續(xù)，我們通可以過(guò)組合的方式讓FOF的業(yè)績(jī)變得持續(xù)。
什么是基金的贖回費(fèi)?
就是你撤回投資和收益是要交的費(fèi)用，原因與上面類似。還有一條，就是有人撤資走的時(shí)候，為了還給你現(xiàn)金，基金可能不得不賣掉一些債券或者股票，這是對(duì)基金資產(chǎn)不利的動(dòng)作，對(duì)其他不撤資的合伙人的利益有不良影響，所以讓你留下點(diǎn)費(fèi)用作補(bǔ)償。
什么是基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)?
就是同一家基金公司操作著多個(gè)基金，你持有其中一個(gè)基金，想把這個(gè)基金按同等資產(chǎn)數(shù)量換成該基金公司操作的另一種基金，應(yīng)向基金公司交付轉(zhuǎn)換的費(fèi)用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動(dòng)的成本，不愿讓你頻繁變動(dòng)。(一些基金公司為了吸引客戶,規(guī)定其不同產(chǎn)品之間的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)為0,以方便投資者)。
什么是基金交易傭金?
就是上市的基金在交易所市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓時(shí)，為你提供交易服務(wù)的證券公司營(yíng)業(yè)部向你收的勞務(wù)費(fèi)。
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