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2017證券從業考試《金融市場基礎》模擬試題及答案
一、單項選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 證券投資基金在美國被稱為( )。
A.證券投資信托基金
B.共同基金
C.信托產品
D.單位信托基金
參考答案：B
參考解析：證券投資基金在美國被稱為共同基金。
2[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會、國家發展和改革委員會備案，備案( )天內無異議后實施。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：B 您
參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。
3[單選題] 某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬于( )。
A.歐洲債券
B.美洲債券
C.外國債券
D.亞洲債券
參考答案：C
參考解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。
4[單選題] 風險控制指標體系和風險監管制度的核心是( )
A.凈資本
B.固定資本
C.流動資本
D.注冊資本
參考答案：A
參考解析：2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。
5[單選題] 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向( )等窗口單位遞交債券發行申請。
A.財政部
B.中國人民銀行
C.國家發展和改革委員會
D.中國證監會
參考答案：A
參考解析：在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核后，報國務院同意。
6[單選題] 證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過( )日。
A.90
B.50
C.30
D.20
參考答案：A
參考解析：證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過90日。債券發行結束之前，發行人不得動用所募集的資金，主承銷商和債權代理人負有監督義務。
7[單選題] 某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買入Y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設經紀人不收委托手續費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2‰，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8‰，買入X國債的實際付出是( )元。
A.2736.68
B.2737.68
C.2738.38
D.2739.38
參考答案：B
參考解析：①凈價交易額=成交張數X成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數=17+31+31+30+17=126(天);應計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2‰=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。
8[單選題] 某股份公司因2014年度出現虧損，董事會提議2014年度暫緩發放優先股票股息，待以后盈利年度一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于( )。
A.可轉換優先股
B.參與優先股
C.非累積優先股
D.累積優先股
參考答案：D
參考解析：累積優先股票是指歷年股息累積發放的優先股票。
9[單選題] 被動型基金始終保持( )的市場平均收益水平。
A.遠期
B.即期
C.歷史
D.預期
參考答案：B
參考解析：被動型基金始終保持即期的市場平均收益水平，因而其收益不會太高，也不會太低。
10[單選題] 證券公司辦理集合資產管理業務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：D
參考解析：證券公司辦理集合資產管理業務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。
11[單選題] 在各類債券中，( )的信用等級是最高的。
A.金融債券
B.政府債券
C.公司債券
D.國際債券
參考答案：B
參考解析：政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為 “金邊債券”。
12[單選題] 平時所說的道·瓊斯指數是指( )。
A.工業股價平均數
B.運輸業股價平均數
C.公用事業股價平均數
D.股價綜合平均數
參考答案：A
參考解析：道 ·瓊斯工業股價平均數，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業公司股票為編制對象，能靈敏反映經濟發展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數就是指道·瓊斯工業股價平均數。
13[單選題] 基金份額持有人大會一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結算人
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
14[單選題] 決定股票市場價格的是股票的( )。
A.票面價值
B.賬面價值
C.清算價值
D.內在價值
參考答案：D
參考解析：股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。
15[單選題] 國家為了管理官方外匯儲備成立了代表國家進行投資的( )。
A.信托投資公司
B.主權財富基金
C.國家開發銀行
D.保險公司及保險資產管理公司
參考答案：B
參考解析：隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。
16[單選題] 首次公開發行股票并在創業板上市的要求發行人最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于( )。
A.3000萬元
B.4000萬元
C.5000萬元
D.1億元
參考答案：A
參考解析：根據《證券法》第50條關于申請股票上市的公司股本總額應不少于3000萬元的規定，《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于3000萬元。
17[單選題] 證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起( )日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：A
參考解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
18[單選題] 普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件是( )。
A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B.公司解散清算之時
C.公司連續5年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使剩余資產分配權有一定的先決條件： ①普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時;②公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;如還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。
19[單選題] 1987年10月，財政部在( )發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券。
A.美國
B.日本
C.英國
D.德國
參考答案：D
參考解析：1987年10月，財政部在德國法蘭克福發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券。
20[單選題] 2008年9月19日，證券交易印花稅對( )按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。
A.買人方
B.所有投資者
C.證券公司
D.出讓方
參考答案：D
參考解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1 ‰稅率征收，對受讓方不再征收。
21[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現值。
A.必要收益率
B.定期存款利息率
C.無風險利率
D.存款準備金率
參考答案：A
參考解析：股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。
22[單選題] 從資本市場的發展歷程來看，( )是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。
A.降低系統性風險
B.保證證券市場的公平、效率和透明
C.保護投資者利益，讓投資者樹立信心
D.防止內幕交易
參考答案：C
參考解析：從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。
23[單選題] 股票的市場價格一般是指( )。
A.股票的發行價格
B.股票在二級市場上交易的價格
C.股票的票面價值
D.股票的賬面價值
參考答案：B
參考解析：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。
24[單選題] 證券公司申請介紹業務資格，申請日前( )個月各項風險控制指標應當符合規定標準。
A.3
B.6
C.9
D.12
參考答案：B
參考解析：證券公司申請介紹業務資格，應當 符合下列條件：①申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準;②已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度。
25[單選題] 實際上，大多數公司的清算價值總是( )賬面價值。
A.低于
B.等于
C.高于
D.無關于
參考答案：A
參考解析：從理論上講，股票的清算價值應與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當清算時的資產實際出售額與財務報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以，大多數公司的實際清算價值低于其賬面價值。本題的最佳答案為選項A。
26[單選題] 1993年，( )被批準首次在我國境內發行外幣金融債券，發行對象為城鄉居民。
A.中國投資銀行
B.中國銀行
C.中國農業銀行
D.中國國際信托投資公司
參考答案：A
參考解析：1993年，中國投資銀行被批準首次在境內發行外幣金融債券，發行數量為5000萬美元，發行對象為城鄉居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內同期限美元存款利率1個百分點。
27[單選題] 1982年，正式開辦世界上第一個股票指數期貨交易的交易所是( )。
A.美國證券交易所
B.堪薩斯期貨交易所
C.紐約證券交易所
D.芝加哥商業交易所所屬的國際貨幣市場
參考答案：B
參考解析：1982年，世界上第一個股票指數期貨交易所 ——堪薩斯期貨交易所正式開辦。
28[單選題] 道·瓊斯股價平均數采用修正平均股價法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份( )時，就對除數作相應的修正。
A.9%
B.10%
C.12%
D.15%
參考答案：B
參考解析：目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道 ·瓊斯股價平均數采用修正股價平均數法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份10%時，就對除數作相應的修正。
29[單選題] 中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。
A.場外交易的企業債券
B.憑證式國債
C.銀行間市場發行的債券
D.交易所市場發行的債券
參考答案：C
參考解析：中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
30[單選題] 如果客戶采用( )方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份。
A.柜臺委托
B.非柜臺委托
C.自助委托
D.人工委托
參考答案：C
參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份。
31[單選題] 參與( )，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。
A.股票交易
B.衍生品交易
C.銀行間債券交易
D.銀行間貸款交易
參考答案：C
參考解析：參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。
32[單選題] 金融衍生工具從( )可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。
A.自身交易的方法和特點
B.基礎工具
C.交易場所
D.產品形態
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。
33[單選題] 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用( )。
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實名制
參考答案：D
參考解析：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
34[單選題] 《國務院關于發行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規定，地方政府債券將由( )通過現行國債發行渠道代理發行。
A.政策性銀行
B.地方政府
C.商業銀行
D.財政部
參考答案：D
參考解析：《國務院關于發行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規定，地方政府債券將由財政部通過現行國債發行渠道代理發行。
35[單選題] 經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：A
參考解析：根據中國銀監會于2004年3月1日施行的《商業銀行資本充足率管理辦法》，經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣20%。
36[單選題] 傳統的證券發行是以( )為基礎。
A.企業
B.股票
C.債券
D.資產池
參考答案：A
參考解析：傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。
37[單選題] 封閉式基金有固定的存續期，一般在( )年以上。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：D
參考解析：封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。
38[單選題] 收益保證型產品可進一步細分為( )產品。
A.保本型產品和保證最高收益型
B.盈利型產品和保證最低收益型
C.保本型產品和保證最低收益型
D.保本型產品和盈利型
參考答案：C
參考解析：按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。
39[單選題] 金融衍生工具依照( )，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.基礎工具分類
B.金融衍生工具自身交易的方法及特點
C.交易場所
D.產品形態
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
40[單選題] ( )風險最大。
A.國債
B.金融機構債券
C.地方政府債券
D.公司債券
參考答案：D
參考解析：由于公司的情況千差萬別，有些經營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。
41[單選題] 期貨對沖交易以( )的方式結束交易。
A.實物交割
B.現金交割
C.結清差價
D.對沖平倉
參考答案：C
參考解析：期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數量、期限相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。
42[單選題] 最有影響的政治因素是( )。
A.政權更迭
B.政治領導人更迭
C.戰爭
D.國際政治局勢變化
參考答案：C
參考解析：戰爭是最有影響的政治因素。戰爭會破壞社會生產力，使經濟停滯、生產凋敞、收入減少、利潤下降。
43[單選題] 信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向( )收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。
A.原始受益人
B.特定目的機構
C.承銷人
D.證券化產品投資者
參考答案：B
參考解析：信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。
44[單選題] 我國金融債券的發行始于( )。
A.北洋政府時期
B.******政府時期
C.1993年，中國投資銀行被批準發行
D.1994年，我國政策性銀行成立后
參考答案：A
參考解析：我國金融債券的發行始于北洋政府時期，后來，******政府時期也曾多次發行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。
45[單選題] 各承銷商包銷的企業債券金額原則上不能超過其上年末凈資產的( )。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
參考答案：B
參考解析：各承銷商包銷的企業債券金額原則上不得超過其上年末凈資產的1/3。
46[單選題] 交易所交易基金的期權屬于( )。
A.單只股票期權
B.貨幣期權
C.股票組合期權
D.股票指數期權
參考答案：C
。參考解析：股票組合期權是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。
47[單選題] 會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于( )萬元。
A.1000
B.8000
C.500
D.300
參考答案：B
參考解析：財政部和證監會在《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》(財會[2010]2號)中規定，“會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于8000萬元”。
48[單選題] 通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
參考答案：C
參考解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
49[單選題] 2010年9月，中國證監會發布了( )，對證券公司借入次級債務進行了規范。
A.《證券公司監督管理條例》
B.《證券法》
C.《證券公司風險控制指標管理辦法》
D.《證券公司借入次級債務規定》
參考答案：D
參考解析：2010年9月，根據《證券法》《證券公司監督管理條例》《證券公司風險控制指標管理辦法》等法律、行政法規的規定，中國證監會發布了《證券公司借入次級債務規定》(證監會令[2010]23號)，對證券公司借入次級債務進行了規范。
50[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由( )制定。
A.中國證監會
B.中國結算公司
C.國家發改委
D.證券交易所
參考答案：D
參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
51[單選題] 我國提供基金評價業務的公司包括( )。
Ⅰ.晨星公司
Ⅱ.海通證券
Ⅲ.招商證券
Ⅳ.招商銀行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：我國提供基金評價業務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。
52[單選題] 目前，在銀行間債券市場辦理債券結算業務的基本制度依據包括( )。
Ⅰ.《全國銀行間債券市場債券遠期交易主協議》
Ⅱ.《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規則》
Ⅲ.《銀行間債券市場債權登記托管結算管理辦法》
Ⅳ.《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：目前，在銀行間債券市場辦理債券結算業務的基本制度依據是中國人民銀行頒布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》《銀行間債券市場債權登記托管結算管理辦法》《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規則》。
53[單選題] 下列屬于企業盈利能力比率的是( )。
Ⅰ.資產收益率
Ⅱ.凈資產收益率
Ⅲ.存貨周轉率
Ⅳ.銷售利潤率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：評價企業盈利能力的比率有很多，其中最重要的有3種：銷售利潤率(ROS)、資產收益率(ROA)、凈資產收益率(ROE)。這3種比率都使用的是企業的年度凈利潤。
54[單選題] 下列關于債券票面價值的說法中，不正確的是( )。
Ⅰ.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額
Ⅱ.票面金額定的較小，發行成本也就較小
Ⅲ.票面金額定的較大，有利于小額投資者購買
Ⅳ.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅰ項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;Ⅱ項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;Ⅲ項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
55[單選題] 股權類產品的衍生工具包括( )。
Ⅰ.貨幣期貨
Ⅱ.股票期貨
Ⅲ.股票期權
Ⅳ.股票指數期貨
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨合約、股票期權合約、股票指數期貨合約、股票指數期權合約以及上述合約的混合交易合約。
56[單選題] 下列屬于投資政策說明書內容的是( )。
Ⅰ.投資范圍和投資限制
Ⅱ.投資回報率目標
Ⅲ.業績比較基準
Ⅳ.風險提示
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：投資政策說明書的內容一般包括投資回報率目標、投資范圍、投資限制(包括期限、流動性、合規等)、業績比較基準。有些機構還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內容納入投資政策說明書。
57[單選題] 基金資產估值需要考慮的因素包括( )。
Ⅰ.估值頻率
Ⅱ.交易時間
Ⅲ.估值方法的一致性及公開性
Ⅳ.交易價格及其公允性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：基金資產估值需考慮的因素包括： ①估值頻率;②交易價格及其公允性;③估值方法的一致性及公開性。
58[單選題] 下列關于傭金的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同
Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異
Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定
Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。
59[單選題] 下列各項中，( )是我國證券賬戶的種類。
Ⅰ.人民幣普通股票賬戶
Ⅱ.人民幣特種股票賬戶
Ⅲ.證券投資基金賬戶
Ⅳ.權證交易賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
60[單選題] 流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。
Ⅰ.金融資產以合理的價格在市場上流通的能力
Ⅱ.金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力
Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力
Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。
61[單選題] 下列屬于非系統性風險的是( )。
Ⅰ.財務風險
Ⅱ.經營風險
Ⅲ.利率風險
Ⅳ.流動性風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：非系統性風險是由于公司特定經營環境或特定時間變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產生影響，是公司特有的風險，主要包括財務風險、經營風險和流動性風險。
62[單選題] 持有區間收益中的收入回報包括( )。
Ⅰ.分紅
Ⅱ.股票、債券、房地產等資產價格的增加/減少
Ⅲ.利息
Ⅳ.租金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：投資者購買證券、基金等投資產品，關心的是在持有區間所獲得的收益率。持有區間所獲得的收益通常來源于兩部分：資產回報和收入回報。資產回報是指股票、債券、房地產等資產價格的增加/減少;而收入回報包括分紅、利息、租金等。
63[單選題] 客戶交易結算資金第三方存管制度是按照( )的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
Ⅰ.保障客戶資產安全
Ⅱ.防止風險傳遞
Ⅲ.方便投資者
Ⅳ.有利于證券公司業務創新
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：客戶交易結算資金第三方存管制度是根據2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關 “客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規定，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
64[單選題] 下列屬于境外資產托管人條件的是( )。
Ⅰ.具備安全、高效的清算、交割能力
Ⅱ.最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，并且托管資產規模不少于1000億美元或等值貨幣
Ⅲ.有足夠熟悉境外托管業務的專職人員
Ⅳ.在中國大陸以外的國家或地區設立，受當地政府、金融或證券監管機構的監管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣， “或”托管資產規模不少于1 000億美元或等值貨幣。
65[單選題] 公司的主要財務報表包括( )。
Ⅰ.產品銷售明細表
Ⅱ.資產負債表
Ⅲ.利潤表
Ⅳ.現金流量表
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：財務報表主要包括資產負債表、利潤表和現金流量表三大報表，另外還包括所有者權益變動表。根據三大財務報表的信息，投資者可以了解企業財務狀況、計算財務比率和分析企業的營運狀況、價值和風險特征。
66[單選題] 下列關于信用利差特點的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大
Ⅱ.信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響
Ⅲ.信用利差隨著經濟周期的擴張而縮小，隨著經濟周期的收縮而擴張
Ⅳ.信用利差的變化一般發生在經濟周期發生轉換之后
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：一般而言，信用利差有以下3個顯著特點： ①對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大;②信用利差隨著經濟周期(商業周期)的擴張而縮小，隨著經濟周期(商業周期)的收縮而擴張;③信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響。從實際數據看，信用利差的變化一般發生在經濟周期發生轉換之前，因此，信用利差可以作為預測經濟周期活動的指標。
67[單選題] 下列說法中正確的是( )。
Ⅰ.QDII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排
Ⅱ.QDII基金不得利用融資投資金融衍生品
Ⅲ.境內機構投資者開展境外證券投資業務時，應當由具有證券投資基金托管資格的銀行負責資產托管業務
Ⅳ.境內機構投資者進行證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：QDII基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。
68[單選題] 下列關于市場風險特點的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起
Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，但不是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險
Ⅲ.常常是其他金融風險的驅動因素
Ⅳ.相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：市場風險具有以下特點： ①主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。③常常是其他金融風險的驅動因素。④相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
69[單選題] 下列關于定向資產管理業務的內部控制的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券公司定向資產管理業務可以從事場外交易、網下申購等特殊交易
Ⅱ.證券公司發現定向資產管理業務出現重大問題的，應當及時向證券交易所報告
Ⅲ.證券公司應當由專門的部門負責資產管理業務
Ⅳ.證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業務規模
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券公司發現定向資產管理業務出現重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監會派出機構報告。
70[單選題] 銀行間債券市場的交易制度包括( )。
Ⅰ.做市商制度
Ⅱ.撮合交易制度
Ⅲ.結算代理制度
Ⅳ.公開市場一級交易商制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：銀行間債券市場的交易制度包括：公開市場一級交易商制度、做市商制度、結算代理制度。
71[單選題] 我國證券公司監管制度主要包括( )。
Ⅰ.業務許可制度
Ⅱ.以凈資本為核心的經營風險控制制度
Ⅲ.合規管理制度
Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：目前，我國證券公司監管制度包括： ①以誠信與資質為標準的市場準入制度。②以凈資本為核心的經營風險控制制度。③合規管理制度。④客戶交易結算資金第三方存管制度。⑤信息報送與披露制度等。
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72[單選題] 金融遠期合約包括( )。
Ⅰ.遠期利率協議
Ⅱ.遠期外匯合約
Ⅲ.遠期股票合約
Ⅳ.遠期債券合約
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約。
73[單選題] 下列關于基金利潤分配的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數
Ⅱ.投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤分配
Ⅲ.基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失
Ⅳ.封閉式基金一般采用現金方式分紅
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤，投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。
74[單選題] 期貨市場的功能包括( )。
Ⅰ.價格發現
Ⅱ.套現
Ⅲ.風險管理
Ⅳ.投機
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：一般而言，期貨市場的基本功能有以下3種：風險管理、價格發現、投機。
75[單選題] 下列選項中，屬于內在價值法的是( )。
Ⅰ.自由現金流量貼現模型
Ⅱ.市盈率模型
Ⅲ.股利貼現模型
Ⅳ.超額收益貼現模型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：內在價值法又稱絕對價值法或收益貼現模型，是按照未來現金流的貼現對公司的內在價值進行評估。具體又分為股利貼現模型、自由現金流量貼現模型、超額收益貼現模型等。 Ⅱ項，市盈率模型屬于相對價值法。
76[單選題] 基金會計報表一般包括( )。
Ⅰ.現金流量表
Ⅱ.資產負債表
Ⅲ.利潤表
Ⅳ.凈值變動表
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金會計報表一般包括資產負債表、利潤表和凈值變動表等報表。
77[單選題] 下列屬于政府債券特征的是( )。
Ⅰ.流通性差
Ⅱ.安全性高
Ⅲ.收益穩定
Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：政府債券的特征有安全性高、流通性強、收益穩定、免稅待遇。
78[單選題] 根據有關規定，基金運作費用包括( )。
Ⅰ.律師費
Ⅱ.過戶費
Ⅲ.分紅手續費
Ⅳ.持有人大會費用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。
79[單選題] 下列關于混合基金的風險的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例
Ⅱ.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，而且預期收益率也較低
Ⅲ.偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低
Ⅳ.股債平衡型基金的風險與收益較為適中
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高;偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低;股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。混合基金通過投資于股市和債市，靈活調整資產配置，可以應對不同市場環境。
80[單選題] 下列情況中，可以回購本公司股票的是( )。
Ⅰ.公司減少注冊資本
Ⅱ.進行投資
Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工
Ⅳ.與持有本公司股份的其他公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：《公司法》規定，公司除減少注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工外，不得回購本公司股票。
81[單選題] 下列關于貨銀對付交收制度的的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風險
Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權同時進行實質性交收
Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”
Ⅳ.目前中國結算公司僅在基金、權證等品種中實行了貨銀對付制度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：我國證券市場目前已經在權證、ETF等一些創新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。
82[單選題] 根據我國《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所會員應當向證券交易所履行的定期報告義務包括( )。
Ⅰ.每月前7個工作日內報送上月統計報表及風險控制指標監管報表
Ⅱ.每年4月30日前報送上年度經審計財務報表和證券交易所要求的年度報告材料
Ⅲ.每年4月30日前報送上年度會員交易系統運行情況報告
Ⅳ.每月前5個工作日內報送上月統計報表及風險控制指標監管報表
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：證券交易所會員應當向證券交易所履行的定期報告義務包括：每月前7個工作日內報送上月統計報表及風險控制指標監管報表，每年4月30日前報送上年度經審計財務報表和證券交易所要求的年度報告材料，每年4月30日前報送上年度會員交易系統運行情況報告，證券交易所規定的其他定期報告義務。
83[單選題] 下列關于金融債券的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發行的債券，屬于金融債券
Ⅱ.非銀行金融機構不可以發行金融債券
Ⅲ.商業銀行可以發行金融債券
Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融債券是由銀行和其他金融機構經特另q批準而發行的債券。金融債券包括政策性金融債券、商業銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
84[單選題] 現金流量表的基本結構包括( )。
Ⅰ.合作貿易活動產生的現金流量
Ⅱ.籌資活動產生的現金流量
Ⅲ.投資活動產生的現金流量
Ⅳ.經營活動產生的現金流量
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：現金流量表的基本結構分為3部分，即經營活動產生的現金流量、投資活動產生的現金流量、籌資(也稱融資)活動產生的現金流量。
85[單選題] 開放式基金份額變化的核算內容包括基金份額的( )。
Ⅰ.申購
Ⅱ.轉換
Ⅲ.轉托管
Ⅳ.贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：開放式基金須對基金份額的申購與贖回情況、轉入與轉出情況以及基金份額拆分進行會計核算。
86[單選題] 下列選項中，不屬于流動資產的是( )。
Ⅰ.應收賬款
Ⅱ.應付票據
Ⅲ.短期借款
Ⅳ.應付賬款
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產，它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。
87[單選題] 證券投資基金的特征包括( )。
Ⅰ.集合投資
Ⅱ.分散風險
Ⅲ.專業理財
Ⅳ.分散投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券投資基金作為一種現代化的投資工具，主要具有以下3個特征： ①集合投資。②分散風險。⑧專業理財。
88[單選題] 下列選項中，屬于銀行間債券市場發行主體的是( )。
Ⅰ.財政部
Ⅱ.商業銀行
Ⅲ.中國人民銀行
Ⅳ.中央結算公司
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：目前，銀行間債券市場的發行主體主要有財政部、中國人民銀行、政策性銀行、商業銀行，以及被批準可以發債的金融類公司、工商企業等。
89[單選題] 下列用來反映貨幣市場基金風險的指標包括( )。
Ⅰ.融資比例
Ⅱ.投資組合平均剩余期限
Ⅲ.日每萬份基金凈收益
Ⅳ.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：用來反映貨幣市場基金風險的指標有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況等。
90[單選題] 下列屬于常用的財務杠桿比率的是( )。
Ⅰ.資產負債率
Ⅱ.權益乘數和負債權益比
Ⅲ.利息倍數
Ⅳ.資產收益率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：常用的財務杠桿比率包括：資產負債率、權益乘數和負債權益比、利息倍數。
91[單選題] 下列不屬于系統性風險的是( )。
Ⅰ.財務風險
Ⅱ.經營風險
Ⅲ.利率風險
Ⅳ.流動性風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
。參考解析：系統性風險，也可稱為市場風險，是由經濟環境因素的變化引起的整個金融市場的不確定性的加強，其沖擊是屬于全面性的，主要包括經濟增長、利率、匯率與物價波動，以及政治因素的干擾等。非系統性風險是由于公司特定經營環境或特定事件變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產生影響，是公司特有的風險，主要包括財務風險、經營風險和流動性風險。
92[單選題] 下列關于基金資產估值頻率的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常監管法規會規定一個最小的估值頻率
Ⅱ.對開放式基金來說，估值的時間通常與開放申購、贖回的時間不一致
Ⅲ.目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值
Ⅳ.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：對開放式基金來說，估值的時間通常與開放申購、贖回的時間一致。
93[單選題] 下列屬于基金業績評價需考慮的因素的是( )。
Ⅰ.基金風險水平與基金規模
Ⅱ.時期選擇
Ⅲ.投資目標與范圍
Ⅳ.基金經理過往業績
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：基金業績評價需考慮的因素包括： ①投資目標與范圍;②基金風險水平;③基金規模;④時期選擇。
94[單選題] 下列關于凈資產收益率的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.凈資產收益率低，說明企業利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高
Ⅱ.由于現代企業最重要的經營目標是最大化股東財富，因而凈資產收益率是衡量企業最大化股東財富能力的比率
Ⅲ.影響凈資產收益率的因素有很多，系統研究影響和改善凈資產收益率的方法稱為杜邦分析法
Ⅳ.凈資產收益率也稱權益報酬率，強調每單位的所有者權益能夠帶來的利潤
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：凈資產收益率高，說明企業利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高;凈資產收益率低則相反。
95[單選題] 下列屬于證券經紀業務特點的是( )。
Ⅰ.交易對象的特定性
Ⅱ.客戶資料的保密性
Ⅲ.客戶指令的權威性
Ⅳ.證券經紀商的中介性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券經紀業務的特點包括： ①業務對象的廣泛性;②證券經紀商的中介性;③客戶指令的權威性;④客戶資料的保密性。
96[單選題] 下列選項中，不屬于實行次交易日起回轉交易的是( )。
Ⅰ.債券競價交易
Ⅱ.權證交易
Ⅲ.B股交易
Ⅳ.深圳證券交易所專項資產管理計劃收益權份額協議交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據我國現行的有關交易制度規定，債券競價交易和權證交易實行當日回轉交易，即投資者可以在交易日的任何營業時間反向賣出已買入但未完成交收的債券和權證;B股實行次交易日起回轉交易。深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權份額協議交易也實行當日回轉交易。
97[單選題] 下列關于基金份額分拆、合并的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.通常將分拆比例小于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例大于1的分拆則定義為基金份額的合并
Ⅱ.基金份額分拆通過直接調整基金份額數量達到降低基金份額凈值的目的，但并不影響基金的已實現收益、未實現利得等
Ⅲ.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續營銷，有利于改善基金份額持有人結構，有利于基金經理更為有效地運作基金，從而貫徹基金運作的投資理念與投資哲學
Ⅳ.基金份額分拆能有效解決“被迫分紅”的問題，有效降低交易成本，減少頻繁買賣對證券市場的沖擊
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：通常將分拆比例大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并。
98[單選題] 下列關于跟蹤誤差的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越短其準確率越高
Ⅱ.抽樣復制、現金留存、基金分紅以及基金費用等都會導致跟蹤誤差
Ⅲ.跟蹤誤差是指指數基金收益率與標的指數收益率之間的偏差，用來表述指數基金與標的指數之間的相關程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數收益率的波動情況
Ⅳ.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越長其準確率越高。
99[單選題] 下列關于證券自營業務禁止行為的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券公司從事證券自營業務時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的
Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業務
Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為
Ⅳ.專設自營賬戶也屬于證券自營業務的禁止行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項均屬于證券自營業務禁止行為。
100[單選題] 衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ.聯動性
Ⅱ.杠桿性
Ⅲ.保值性
Ⅳ.跨期性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性4個顯著的特點。
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