2017證券從業資格考試《金融基礎知識》考試題（附答案）
考試題一：
(1) 以下關于派發股利的說法.正確的有( )。
Ⅰ.股權登記日.即統計和確認參加本期股利分配的股東的日期
Ⅱ.除息除權日.通常為股權登記日之后的3個工作日
�、�.股利宣布日.即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間
�、�.派發日.即股利正式發放給股東的日期
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
關于派發股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間
：(2)股權登記日，即統計和確認參加本期股利分配的股東的日期.
在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發放;(3)除息除權日，
通常為股權登記日之后的1個工作日，本日之后(含本日)買人的股票不再享有本期股利
：(4)派發日，即股利正式發放給股東的日期。根據證券存管和資金劃轉的效率不同.
通常會在幾個工作日之內到達股東賬戶。
(2) 債權類資產的遠期合約包括( )。
�、�.定期存款單Ⅱ.短期債券
�、�.長期債券Ⅳ.商業票據
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
債權類資產的遠期合約包括定期存款單、短期債券、長期債券、
商業票據等固定收益證券的遠期協議。
(3)擴張型貨幣政策措施包括( )。
Ⅰ.降低法定存款準備金率Ⅱ.提高再貼現率
�、�.降低再貼現率Ⅳ.在公開市場上賣出有價證券
V.擴張貸款規模
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢV
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:B
解析:擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現率、
在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規模等。
(4) 按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。
�、�.信用衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具
�、�.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具
、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
(5)以下關于金融市場的特點說法正確的有( )。
�、�.金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具
�、�.市場交易價格的不一致性
�、�.市場交易活動的集中性
Ⅳ.交易主體角色的固定性
V.市場商品的特殊性
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
__________C: ⅠⅢV
D: ⅠⅡⅢV
答案:C
解析:金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;
市場交易活動的集中性：交易主體角色的可變性。
(6) 下列有關證券投資收益與風險關系的說法中，哪些說法是正確的?( )
Ⅰ.同一主體發行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風險不同
�、�.期限相同的不同類型主體發行的債券的利率不同，是因為信用風險不同
�、�.同一主體發行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，
是因為購買力風險不同
�、�.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經營風險、財務風險、
經濟周期波動風險比債券大得多
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(7) 除一、二級市場區分之外，證券市場的層次性還體現為( )。
�、�.區域分布Ⅱ.覆蓋公司類型
�、�.上市交易制度Ⅳ.品種結構的多樣性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
Ⅳ項品種結構是依有價證券的品種而形成的結構關系，
其結構關系的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。
不同品種結構之間是平行的關系，不體現層次性。
(8) 以下關于證券市場資本定價功能說法正確的有( )。
�、�.證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格
Ⅱ.證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果
�、�.證券市場提供了資本的合理定價機制
�、�.能產生高投資回報的資本，相應的證券價格就高
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 對基金、股票與債券認識正確的是( )。
�、�.股票反映的是所有權關系.債券反映的是債權債務關系.
基金反映的是信托關系
�、�.債券籌集的資金主要投向實業，股票、
基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具
Ⅲ.基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具
Ⅳ.基金的收益有可能高于債券.投資風險又可能小于股票
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
債券和股票籌集的資金主要投向實業，基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
(10) 基金份額持有人的義務包括( )。
Ⅰ.繳納基金認購款項及規定的費用
Ⅱ.承擔基金虧損或終止的有限責任
�、�.在封閉式基金存續期間.不得要求贖回基金份額
�、�.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
考試題二：
選擇題 以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。
A: 申報
B: 成交
C: 委托
D: 開戶
答案:C
解析:
投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.
(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。
A: 集合競價
B: 拍賣競價
C: 連續競價
D: 招標競價
答案:C
解析:
連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。連續競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續等待。
(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。
A:融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動
B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人
C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式
D:融資租賃與經營租賃的根本區別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險
答案:C
解析:
經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。
(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。
A: 記賬方式不同
B: 發行利率確定機制不同
C: 發行對象不同
D: 流通或變現方式不同
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。
(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發行債券要求的有( )。
A: 最近1期期末經審計的凈資產不低于10億元
B: 最近1年盈利
C: 各項風險監控指標符合中國證監會的有關規定
D: 最近3年未發生重大違法、違規行為
答案:C
解析: 略
(7) ( )不是場外交易市場。
A: 債券柜臺市場
B: 證券交易所
C: 銀行間債券市場
D: 代辦股權轉讓市場
答案:B
解析: 選項B證券交易所屬于場內交易市場。
(8) 風險識別包括( )環節。
A: 感知風險和分析風險
B: 計量風險和分析風險
C: 計量風險和感知風險
D: 感知風險和檢測風險
答案:A
解析:
風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。感知風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律。
(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。
A: 通貨膨脹風險
B: 政策風險
C: 利率風險
D: 信用風險
答案:D
解析:
公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。
(10) 以下關于基金資產估值的表述.正確的是( )。
A: 基金資產估值的責任人是基金托管人
B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法
C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題
D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次
答案:C
解析:
基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。
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