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2017證券從業(yè)考試《證券市場》考點之融資融券業(yè)務客戶的申請
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客戶的申請
客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。客戶申請應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關材料，一般包括融資融券業(yè)務申請表、有效身份證文件、已在營業(yè)部開立的普通自己賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件
營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信】評估和授信審批。
客戶征信調查
證券公司應了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式以記載和保存。
客戶征信調查的內容一般包括：客戶基本資料、投資經驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求
不符合相關規(guī)定的和證券公司的股東、關聯(lián)人、證券公司不得向其融資融券
客戶的選擇
客戶選擇標準：
1、從事證券交易時間，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上
2、賬戶狀態(tài)。客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備、資金賬戶與證券賬戶對應關系清晰，交易結算狀態(tài)良好。
3、信譽狀況，客戶信譽良好，無重大違約記錄
4、資產狀況，具有符合要求的擔保品和較強的還款能力
5、投資風格及業(yè)績，投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力
6、關聯(lián)關系，非證券公司股東或關聯(lián)人
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