銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引
銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引
第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員(以下簡稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務素質，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。
第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關、有關部門任命(推薦任命、聘用)的銀行業(yè)金融機構董(理)事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的.其他人員。
第三條 本指引適用于銀行業(yè)金融機構(含外資銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員)在中華人民共和國境內的從業(yè)人員和銀行業(yè)金融機構委派到國(境)外分支機構、附屬公司的從業(yè)人員。
第四條 銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評價，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。
第五條 從業(yè)人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構活動信息，拒絕作假。
第六條 從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務技能，取得任職崗位應具備的資格。
第七條 從業(yè)人員應遵循公平競爭，格守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。
第八條 從業(yè)人員應做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質服務。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。
第九條 從業(yè)人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。
第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構有利害關系的第二職業(yè)。
第十一條 從業(yè)人員投資股票應遵守有關法律法規(guī)和本機構有關規(guī)定。從業(yè)人員不得利用內幕信息買賣有相關關系的上市公司股票;不得挪用公款和客戶資金買賣股票;不得用本人消費貸款(如住房、汽車貸款)買賣股票。
第十二條 從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。
第十三條 從業(yè)人員應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕信息牟取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。
第十四條 董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十三條所列內容外，還應遵守以下職業(yè)操守。
一、認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。
二、忠實履行受托人責任和經營管理職責，組織制定科學發(fā)展戰(zhàn)略，科學決策，謹慎用權，防范風險，遠離職務犯罪。
三、以身作則，自覺遵守本指引并承擔組織本機構從業(yè)人員遵守本指引的責任。
四、知人善任，任人唯賢，關心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。
五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。
六、細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構關鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關鍵崗位從業(yè)人員遵守。
第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求。銀行業(yè)金融機構和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構(行業(yè))員工相關規(guī)范。
第十六條 本指引自公布之日起生效。
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