企業申請融資融券業務需要的條件

時間：2024-07-22 07:08:58 創業融資我要投稿

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企業申請融資融券業務需要的條件

　　引導語：融資是借錢買股票，股票漲了，賺的錢歸自己，股票跌了，賠的錢也要自己承擔賠償。而融券是從別人手里賣股票，股票跌了，賺的錢歸自己，股票漲了，自己要賠錢給原股票持有者。下文是有關企業申請融資融券業務的條件資料，歡迎大家閱讀學習。

　　根據《證券公司融資融券業務管理辦法》的相關規定，證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件：

　　(一)具有證券經紀業務資格;

　　(二)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險;

　　(三)公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定;

　　(五)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;

　　(六)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理;

　　(八)信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;

　　(九)有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員;

　　(十)證監會規定的其他條件。

　　企業申請融資融券相關知識：

　　證券公司申請融資融券業務資格，應當向證監會提交下列材料，同時抄報住所地證監會派出機構：

　　(一)融資融券業務資格申請書;

　　(二)股東會(股東大會)關于經營融資融券業務的決議;

　　(三)融資融券業務方案、內部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標準;

　　(四)負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結算機構出具的關于融資融券業務技術系統已通過測試的證明文件;

　　(六)證監會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

　　溫馨提示：獲得批準的證券公司應當按照規定，向公司登記機關申請業務范圍變更登記，向證監會申請換發《經營證券業務許可證》。取得證監會換發的《經營證券業務許可證》后，證券公司方可開展融資融券業務。

　　融資融券是什么意思

　　一、融資融券的定義

　　證券公司向投資者出借資金供其買入證券，或出借證券供其賣出的經營活動。投資者向證券公司借入資金買入證券、借入證券賣出的交易活動，則稱為融資融券交易，又稱信用交易。簡單說，融資是借錢買股票，股票漲了，賺的錢歸自己，股票跌了，賠的錢也要自己承擔賠償。而融券是從別人手里賣股票，股票跌了，賺的`錢歸自己，股票漲了，自己要賠錢給原股票持有者。

　　二、融資融券風險

　　1、杠桿交易風險

　　融資融券交易具有杠桿交易特點，投資者在從事融資融券交易時，如同普通交易一樣，要面臨判斷失誤、遭受虧損的風險。由于融資融券交易在投資者自有投資規模上提供了一定比例的交易杠桿，虧損將進一步放大。

　　2、強制平倉風險

　　投資者與證券公司間除了普通交易的委托買賣關系外，還存在著較為復雜的債權債務關系，以及由于債權債務產生的擔保關系。

　　證券公司為保護自身債權，對投資者信用賬戶的資產負債情況實時監控，在一定條件下可以對投資者擔保資產執行強制平倉。

　　3、監管風險

　　監管部門和證券公司在融資融券交易出現異常、或市場出現系統性風險時，都將對融資融券交易采取監管措施，以維護市場平穩運行，甚至可能暫停融資融券交易。

　　這些監管措施將對從事融資融券交易的投資者產生影響，投資者應留意監管措施可能造成的潛在損失，密切關注市場狀況、提前預防。

　　4、其他風險

　　投資者在參與融資融券交易前，應認真學習融資融券相關法律法規、掌握融資融券業務規則，閱讀并理解證券公司融資融券合同和風險揭示條款，充分評估自身的風險承受能力、做好財務安排，合理規避各類風險。

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