開通融資融券需要的條件與步驟

時(shí)間：2024-08-01 01:53:08 創(chuàng)業(yè)融資我要投稿

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開通融資融券需要的條件與步驟

　　融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，為投資者提供多樣化的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)回避手段、提高投資者的資金利用率、并有利于增加反映證券價(jià)格的信息。那么開通融資融券賬戶的條件與步驟是什么？下面是小編收集整理的開通融資融券需要的條件與步驟，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　開通融資融券需要的條件：

　　1、申請(qǐng)人必須年滿18周歲具有完全民事行為能力；

　　2、申請(qǐng)人已開立實(shí)名普通證券交易賬戶，且擬申請(qǐng)的信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名、身份證號(hào)碼完全一致；

　　3、申請(qǐng)人已在開戶不少于6個(gè)月并有交易記錄；

　　4、申請(qǐng)人交易結(jié)算資金已實(shí)行第三方存管；

　　5、申請(qǐng)人申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)，其申請(qǐng)當(dāng)日的證券資產(chǎn)不低于人民幣50萬元（也有10萬、20萬等等），且須營(yíng)業(yè)部對(duì)申請(qǐng)人普通證券交易資產(chǎn)對(duì)賬單加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章；

　　開通融資融券需要的步驟：

　　1、申請(qǐng)：在滿足融資融券開戶條件之后，向試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部遞交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料包括身份證、普通證券賬戶卡等。

　　2、投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測(cè)試：投資者教育主要是讓投資者明確融資融券及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，之后對(duì)符合條件的客戶將進(jìn)行心理測(cè)試、業(yè)務(wù)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)訪談三項(xiàng)測(cè)試。

　　3、授信審核：客戶根據(jù)要求提交資格申請(qǐng)材料，收到材料后，對(duì)其進(jìn)行資格審查并確定授信額度。

　　4、簽訂融資融券合同、開立信用賬戶：提出申請(qǐng)以后，簽署融資融券合同，營(yíng)業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的具體條款。

　　5、向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進(jìn)行融資融券交易：投資者將擔(dān)保物轉(zhuǎn)入交易賬戶，賬戶被激活，投資可以進(jìn)行交易。

　　6、若步驟一的條件不能滿足，可考慮嘗試股票配資

　　融資融券市場(chǎng)開戶條件

　　不同券商申請(qǐng)資格不一，對(duì)于投資者準(zhǔn)入的“門檻”，各試點(diǎn)券商除了要求客戶在該證券營(yíng)業(yè)部的開戶交易時(shí)間不少于18個(gè)月以外，對(duì)資產(chǎn)“門檻”的要求并不相同。

　　比如，廣發(fā)證券要求客戶證券資產(chǎn)不低于50萬元，金融總資產(chǎn)不低于100萬元；國(guó)信證券要求客戶總資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬；海通證券要求客戶總資產(chǎn)不低于50萬元。

　　另?yè)?jù)國(guó)信證券廣州試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部透露，他們?cè)缫呀?jīng)有目標(biāo)的客戶群，客戶是按照公司制定的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)分都是在4分以上。另外，公司配備了融資融資崗位專員和專用會(huì)客室，為有意愿的客戶介紹業(yè)務(wù)和進(jìn)行相關(guān)測(cè)試等。

　　國(guó)信證券還介紹，試點(diǎn)期間計(jì)劃融資額度的總體規(guī)模控制在30億元，融券規(guī)模控制在3億元，金額分配方法是營(yíng)業(yè)部先到先得。在證監(jiān)會(huì)公布的90只標(biāo)的股票中，公司不會(huì)全盤上。目前第一批試點(diǎn)總的信用額度是10億；而第二批26家營(yíng)業(yè)部也即將開展此業(yè)務(wù)，總額度也是10億；剩下的營(yíng)業(yè)部將作為第三批，額度還是10億。

　　無論是開戶資格的限制還是融資融券額度的限制，都表明了試點(diǎn)券商們對(duì)客戶金融資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的重視。該負(fù)責(zé)人還透露，各家機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的年齡都有隱形的限制，一般超過60歲的會(huì)嚴(yán)格考慮。

　　投資者必須滿足一定的條件：

　　（一）符合法律、法規(guī)以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開立證券賬戶；

　　（二）在公司開立普通賬戶18個(gè)月以上且無不良記錄；

　　（三）在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模（個(gè)人投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值100萬元以上、機(jī)構(gòu)投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值200萬元以上）；

　　（四）近1年內(nèi)累計(jì)成交金額與其在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值之比達(dá)一定比例以上；等等。

　　另外，證券公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件，如：

　　（一）曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入；

　　（二）利用他人名義開立信用賬戶；

　　（三）普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶；

　　（四）普通賬戶中的證券已設(shè)定擔(dān)保或存在其他權(quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；

　　（五）交易結(jié)算資金未納入第三方存管；

　　（六）因違法違規(guī)或資信狀況不佳被列入“黑名單”；