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投資理財(cái)怎樣止盈與止損
隨著我國(guó)股票債券市場(chǎng)的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財(cái)”概念逐漸走俏。下面是小編為大家整理的投資理財(cái)怎樣止盈與止損，歡迎大家查看。
投資理財(cái)怎樣止盈與止損
止損如此艱難原因有三：
其一，僥幸的心理。很多人也知道趨勢(shì)上已經(jīng)破位，但由于過于猶豫，總是想再看一看、等一等，導(dǎo)致自己錯(cuò)過止損的大好時(shí)機(jī);
其二，價(jià)格頻繁的波動(dòng)會(huì)讓人猶豫不決，經(jīng)常性錯(cuò)誤的止損會(huì)給投資者留下?lián)]之不去的記憶，從而動(dòng)搖下次止損的決心;
其三，執(zhí)行止損是一件痛苦的事情，是一個(gè)血淋淋的過程，是對(duì)人性弱點(diǎn)的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。
事實(shí)上，每次交易我們都無法確定是正確狀態(tài)還是錯(cuò)誤狀態(tài)，即便盈利了，我們也難以決定是立即出場(chǎng)還是持有觀望，更何況是處于被套狀態(tài)下。人性追求貪婪的本能會(huì)使人不愿意少贏幾個(gè)點(diǎn)，更不愿意多虧幾個(gè)點(diǎn)。
如何正確理解止損?
市場(chǎng)的不確定性和價(jià)格的波動(dòng)性決定了止損常常會(huì)是錯(cuò)誤的。事實(shí)上，在每次交易中，我們也搞不清該不該止損，如果止損對(duì)了也許會(huì)竊喜，止損錯(cuò)了，則不僅會(huì)有資金減少的痛苦，更會(huì)有一種被愚弄的痛苦，心靈上的打擊才是投資者最難以承受的痛苦。
情愿被騙，不愿被套。被騙是不可避免的：比方，剛止損過，又大漲了;于是有人痛恨止損，以這樣的心態(tài)來看待止損，止損就幫不上你忙了。而且市場(chǎng)有時(shí)會(huì)對(duì)你錯(cuò)誤的操作進(jìn)行獎(jiǎng)賞，比方，在應(yīng)該止損的時(shí)候，沒有止損，你反而賺了一筆。
華爾街有一句名言：市場(chǎng)會(huì)想盡一切辦法證明絕大多數(shù)人是錯(cuò)誤的。你能經(jīng)得起市場(chǎng)的這種種考驗(yàn)嗎?
能不能告別套牢?
1、 計(jì)劃：
計(jì)劃你的交易，交易你的計(jì)劃。要求你進(jìn)場(chǎng)之前做好一切準(zhǔn)備，好的與壞的準(zhǔn)備，別光想著賺錢的事，如果不賺錢，怎么處理?都想好了，就別再變了，然后去執(zhí)行你的交易計(jì)劃。不怕錯(cuò)，就怕拖;制定好了就嚴(yán)格執(zhí)行。
2、 心態(tài)：
要熱愛止損，正是因?yàn)橹鲃?dòng)止損幫助您回避了被深套。止損只是針對(duì)現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)而言，不要去想止損之后會(huì)發(fā)生什么，否則就會(huì)因幻想而掉進(jìn)市場(chǎng)的陷阱。情愿被騙，不愿被套。
3、 預(yù)期：
換一種心理預(yù)期，不要一買進(jìn)股票就期待上漲，預(yù)期自己的股票很有可能并不象自己期待的方向波動(dòng)，因而對(duì)每一筆操作都會(huì)有如履薄冰的感覺。始終強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的控制。股票拉不拉，我們不知道，何時(shí)拉，也不知道，但損失多少我就認(rèn)輸卻是自己可以把握的。
尤其在現(xiàn)貨市場(chǎng)中是雙向交易，把錯(cuò)誤的單止損掉，反手正確交易不僅是控制風(fēng)險(xiǎn)也是確保盈利的必要操作。所以說控制風(fēng)險(xiǎn)就是控制盈利。
止損(止盈)通常有以下幾種方法：
1、 定額止損法：
價(jià)格回落幅度止損。當(dāng)股價(jià)在上漲過程中回落幅度達(dá)到5%-10%時(shí)止損或止盈賣出。這只是一種參考數(shù)據(jù)，如果投資者發(fā)現(xiàn)股價(jià)確已見頂，即使沒有跌到5%的標(biāo)準(zhǔn)，也要堅(jiān)決賣出。
2、 技術(shù)止損法：
將止損設(shè)置與技術(shù)分析相結(jié)合，剔除市場(chǎng)的隨機(jī)波動(dòng)之后，在關(guān)鍵的技術(shù)位設(shè)定止損單，從而避免虧損的進(jìn)一步擴(kuò)大。一般而言運(yùn)用技術(shù)止損法，無非就是以小虧賭大盈。通過對(duì)股價(jià)運(yùn)行形態(tài)的分析，一旦發(fā)現(xiàn)股價(jià)出現(xiàn)破位時(shí)，則堅(jiān)決止損。實(shí)戰(zhàn)中投資者在止損之后還要注意空中飛刀不可伸手去接，在股價(jià)下降趨勢(shì)確立后要抱緊錢袋，在下降趨勢(shì)中出頭來搶反彈，如同刀口舔血，火中取銅錢，特別無量小幅陰陽交錯(cuò)的下跌，使投資者往往產(chǎn)生止跌的錯(cuò)覺，從而錯(cuò)失提早止損出局的時(shí)機(jī)。主要有：
1.趨勢(shì)切線止損法。
包括股價(jià)有效跌破趨勢(shì)線的切線;股價(jià)有效跌破上升通道的下軌等。
2.形態(tài)止損法。
包括股價(jià)擊破頭肩頂、M頭、圓弧頂?shù)阮^部形態(tài)的頸線位;股價(jià)出現(xiàn)向下跳空突破缺口等等。
3.K線止損法。
包括出現(xiàn)兩陰夾一陽、陰后兩陽陰的空頭炮，或出現(xiàn)一陰斷三線的斷頭鍘刀，以及出現(xiàn)黃昏之星、穿頭破腳、射擊之星、雙飛烏鴉、三只烏鴉掛樹梢等典型見頂?shù)腒線組合等。看不懂圖，文尾問我。·
4.籌碼止損法。
籌碼成交密集區(qū)對(duì)股價(jià)會(huì)產(chǎn)生直接的支撐和阻力作用，一個(gè)堅(jiān)實(shí)的底部被擊穿后，往往會(huì)由原來的支撐區(qū)轉(zhuǎn)化為阻力區(qū)。根據(jù)籌碼成交密集區(qū)設(shè)置止損位，一旦破位立即止損出局。
5.均線止損法。
很多情況下我們發(fā)現(xiàn)在股價(jià)上升行情中，均線是尾隨股價(jià)上升的，一旦股價(jià)掉頭擊穿均線，將意味著趨勢(shì)轉(zhuǎn)弱，投資者要立即止損，保住勝利果實(shí)。
3、 無條件止損法：
當(dāng)市場(chǎng)的基本面發(fā)生了根本性轉(zhuǎn)折時(shí)，投資者應(yīng)摒棄任何幻想，不計(jì)成本地殺出，奪路而逃，以求保存實(shí)力擇機(jī)再戰(zhàn)，稱為無條件止損。如當(dāng)莊股資金鏈斷裂、天災(zāi)人禍等利空消息時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)機(jī)立斷砍倉出局。
投資理財(cái)怎樣止盈與止損
01高估
賣股票就得“黃金價(jià)賣白菜，鉆石價(jià)賣黃金”，即貴了才賣。用股市術(shù)語說，就是“高估出場(chǎng)”。
“高估”指的是相對(duì)于上市公司目前的每股價(jià)值，它的股價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出。
比如A公司的每股價(jià)值是43元，但此時(shí)市場(chǎng)先生報(bào)的股價(jià)卻是52元，比每股價(jià)值整整貴了21%。此時(shí)不賣，更待何時(shí)？
如果這個(gè)時(shí)候不賣，那接下來玩得就是擊鼓傳花的接盤賭，看看誰是最后的接盤俠。
沒有人愿意當(dāng)接盤俠，但市場(chǎng)不會(huì)以個(gè)人意志為轉(zhuǎn)移，誰也不知道賭博什么時(shí)候會(huì)停，所以還在場(chǎng)里的人都有可能成為最后的接盤俠。
賭博雖然很刺激，很令人血脈噴張，可一來耗神耗精力，二來拉長(zhǎng)時(shí)間看，幾乎都會(huì)落得個(gè)“一地雞毛”的結(jié)局。
見好就收的“高估賣出”才是看得見摸得著還能抓得到手的穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
這是我們最理想的賣出情況，就像到了秋天就得收莊稼一樣水到渠成，可我們還有不那么理想的賣出理由。
02基本面
“基本面惡化”是我們不愿意見到的賣出依據(jù)。
一旦發(fā)生了這種情況，說明公司的盈利能力發(fā)生了改變，我們最初買入時(shí)的投資邏輯也不復(fù)存在。此時(shí)，無論虧賺都得賣。
比如在以前，張三的公司經(jīng)營(yíng)地順風(fēng)順?biāo)昴瓴徽f大豐收，但最起碼都是小豐收，每年的利潤(rùn)都在穩(wěn)步增長(zhǎng)。
就像女人的青春容顏一樣，二八年齡永遠(yuǎn)是最好的芳華，人老珠黃永遠(yuǎn)是逃脫不了的命運(yùn)。
不過，無論是二八芳華，還是人老珠黃，陪我們走完一生的伴侶最好只有一個(gè)，且從一而終，但投資不可執(zhí)著。
當(dāng)公司處于二八芳華的階段時(shí)，可以陪它走一程，當(dāng)它走進(jìn)人老珠黃的命運(yùn)輪回時(shí)，果斷舍棄才不會(huì)陪著一起進(jìn)墳?zāi)埂?/p>
投資不可執(zhí)著，要的是一整片森林，而不是在一棵曾經(jīng)很茁壯、現(xiàn)在成了歪脖子的樹上吊死。
除了這種無奈但必須做出賣出抉擇的依據(jù)外，我們還有另外一個(gè)主動(dòng)賣出的依據(jù)。
03發(fā)現(xiàn)更好的
有句話是這樣說的：“兄弟如手足，女人如衣服”。我不知道女人是不是衣服，但我知道投資如衣服。
不僅要經(jīng)常拿出來洗一洗，而且在看到更加漂亮更加合身的衣服時(shí)，還要毫不猶豫地脫掉舊的，買入新的。
當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)比手里股票的風(fēng)險(xiǎn)更低，質(zhì)量卻更好，未來收益也會(huì)更高的股票或其它投資品種時(shí)，調(diào)倉換股是絕佳選擇。
比如經(jīng)過仔細(xì)研究琢磨后，發(fā)現(xiàn)A股票很低估，股價(jià)比它的每股價(jià)值折價(jià)了30%。看到如此良機(jī)，果斷下手買入。
買入后不久，又發(fā)現(xiàn)了一只更加低估的B股票，它的折價(jià)竟然達(dá)到了50%，已經(jīng)腰斬。如此大好良機(jī)，果斷賣出A，換成B。
投資就像做生意。
當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)比現(xiàn)有公司員工本事更高、待遇要求還更低的人才時(shí)，有什么理由不換人呢？除非沾親帶故，比如小舅子或小姨子。
做生意講究人情世故，投資卻不用，想賣就賣，想換就換，一切都以“賺到更多錢”為目的。
風(fēng)險(xiǎn)更低、收益更高的調(diào)倉換股是很舒適的賣出姿勢(shì)。
04急用錢
這個(gè)理由沒啥好說的。
到了急用錢時(shí)，無論是否高估，公司的基本面有多好，都得賣。并且，還是像雙十一剁手那樣的“賣賣賣”。
比如家人生病住院，手術(shù)急用錢。這種時(shí)候容不得我們半點(diǎn)兒猶豫。
即使這時(shí)候手里持有的股票虧得一塌糊涂，自己原本想硬扛，賣出會(huì)讓自己非常心疼，那也得咬著牙賣。
錢沒有生活重要，更沒有命重要。
投資是為了讓自己手里的錢保值增值，讓自己未來擁有的購買力更多，可賺錢的最終目的還不是為了提高生活質(zhì)量。
投資服務(wù)于生活，不是生活服務(wù)于投資。
如果說上面的那些賣出依據(jù)是一級(jí)，那么“急用錢”就是特級(jí)，是最值得出手的理由。
因?yàn)闊o論是基本面惡化，還是遇到更好的標(biāo)的，亦或是高估，都僅限于投資層面，而“急用錢”的情況已經(jīng)不僅僅是投資。
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