供應鏈金融的優勢及風險

時間：2024-10-16 18:12:05 供應鏈我要投稿

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供應鏈金融的優勢及風險

　　銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的·資金流和物流，并把握單個企業的不可控風險為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。下文是小編為大家收集的供應鏈金融的優勢及風險，望對大家有所幫助。

　　供應鏈金融的優勢：

　　供應鏈金融業務的開展使得供應鏈中物流、信息流、資金流得到統一的控制和協調，從而使整條供應鏈能更有效的運行，不僅解決了供應鏈中企業融資難題，還使其經營和發展擁有更加強大的優勢。

　　供應鏈金融促進商業銀行對中小企業放貸

　　供應鏈內的企業之間的信息比較流暢，這樣銀行比較容易獲得供應鏈中企業的完整信息。發展供應鏈融資有利于弱化銀行對中小企業本身的限制，有利于緩解銀行信息不對稱的程度，有利于降低銀行的交易成本，從而刺激銀行放貸款的積極性，提高銀行對中小企業的信貸支持，有效緩解我國中小企業的融資困境，也加快了銀行業務轉行，提高了銀行的競爭力。

　　供應鏈融資業務能實現多方共贏

　　從企業的角度來講，在日常的生產經營過程中特別是在資金普遍匱乏的情況下，良好的供應鏈資金管理事實現其發展的一個關鍵點。而事實上，有時候不僅僅是只有通過直接對企業提供融資服務才能解決企業的資金問題，我們可以換一個角度來看，或許我們可以通過為其上下游企業提供融資服務簡介的為其帶來利益。換句話說，供應鏈中上下游其他企業的資金問題，不僅能鞏固企業間的關系，同時也間接降低了企業自身的財務風險。所以說，供應鏈融資是一種實現多贏的融資方式。

　　供應鏈融資具有整體性和穩定性

　　供應鏈融資是相對于整條供應鏈來說的，它牽扯到了供應鏈上下幾乎所有的企業。同時，供應鏈融資的具體方案也是站在整條供應鏈的高度來制定的，而不僅僅只考慮單一企業的情況和利益，更重要的是考慮整條供應鏈的利益和相關物流、資金流的分配。所以，供應鏈融資具有整體性。短期的供應鏈融資例如商業信用融資，是伴隨著供應鏈中各企業之間的交易活動而法神的歌，因此，它可以隨著供應鏈周期一并運轉，具有一定的穩定性。

　　供應鏈金融的風險：

　　供應鏈金融雖然具有較多的科學性和可行性，但由于供應鏈金融參與者眾多，而且可能涉及不同的行業、技術領域，或不同的行政區域，其運作也存在一些潛在的問題和風險。

　　尚未建立、健全中小企業信用評價體系

　　在傳統的中小企業信用評價體系中，各金融機構對大中小企業的信用評級都采用統一的標準。在供應鏈融資模式下，雖然各金融機構已不再局限于企業財務報表等硬信息。借助供應鏈中核心企業的力量和供應鏈的綜合實力，廣大中小企業的融資壓力有所緩和。但是，完善的中小企業信用評價體系仍然還未建立。雖然供應鏈融資能有效規避單一企業的信用風險，但卻不能消除信用風險。所以，建立健全中小企業信用評價體系，不僅能客觀評價中小企業的信用狀況，有利于獲得融資，還能降低經融機構的信用風險，減少損失。

　　金融產品單一，不能滿足中小企業的需求

　　雖然供應鏈融資在我國發展迅速，供應鏈融資服務也日益完善。但是，目前各金融機構所提供的供應鏈融資產品大都是較為寄出的供應鏈融資服務，還未能很好地滿足中小企業的融資需求。因此，各金融機構應進一步加強產品服務創新，拓展融資渠道，以滿足中小企業不斷發展的全方位、多層次的融資服務需求。

　　供應鏈自身風險

　　供應鏈由于參與者眾多，受到諸多內外因素的影響，混亂和不確定成為市場的主要特征，需求波動劇烈，產品與技術的生命周期明顯縮短，引入競爭性產品使生命周期更加難以預測，受到銷售促進、季節性刺激和再訂貨數量等因素的影響，供應鏈產生大量的混亂。與此同時，企業不僅受到諸如自然災害、罷工和恐怖襲擊等外部事件的影響，同樣也會遇到企業戰略調整的沖擊，如經營模式的改變、電子商務以及減少供應商規模等，這些改變都潛在地增加了供應鏈自身的風險。

　　作為一種新的融資模式，供應鏈金融從整個產業鏈角度展開綜合授信，并將對單個企業的風險管理變成產業鏈風險管理，在幫助整個產業鏈發展的同時，也為中小企業提供了一種新的融資途徑。而根據供應鏈金融在我國的實際情況來看，供應鏈金融業務模式在我國有著廣闊的發展前景。

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