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個險業(yè)務處理及帳務處理流程
你知道個險業(yè)務處理及帳務處理流程是怎樣的嗎?你對個險業(yè)務處理及帳務處理流程了解嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)淼膫�險業(yè)務處理及帳務處理流程，歡迎閱讀。
一、業(yè)務員工號
1.業(yè)務員入司辦理相關手續(xù)后，即傭有德益工號，工號代碼為DYZZ****。
2.工號地區(qū)識別碼為：攸縣為DYZZ3***，炎陵為DYZZ5***，株洲縣為DYZZ2***，醴陵為DYZZ4***，茶陵為DYZZ6***，城區(qū)為DYZZ0***。
3.業(yè)務員工號出來后，內(nèi)勤人員通知合作公司系統(tǒng)工號維護。目前國華與長城不需要做系統(tǒng)工號維護。
二、投保初始
1.業(yè)務員按各公司投保要求，簽署“紙質(zhì)保單”(長城)、“直接網(wǎng)上投保”(國華)、“紙質(zhì)文件簽名和網(wǎng)上投保”(泰康)。
2.網(wǎng)上投保或紙質(zhì)投保必須填寫我司的中介代碼。泰康為15D9430000，長城為000156120101，國華為7430500014。
3.紙質(zhì)保單或紙質(zhì)文件簽名必須在工作日的24小時內(nèi)交寄株洲分公司。
4.統(tǒng)一由株洲分公司個險內(nèi)勤交寄各合作保險公司，并做好保單跟蹤。
三、客戶帳戶
1.業(yè)務員在簽署保單時，必須及時通知客戶存足保費余額，原則上帳戶余額要多于保費10元以上。
2.投保人使用的銀行帳戶原則上使用工、農(nóng)、中、建、郵等五大銀行儲蓄帳戶。
四、機構臺帳處理
1.各分支機構在交寄原始保單到株洲分公司前，必須做好臺帳記錄。
2.臺帳記錄的內(nèi)容必須有：投保人和被保人的姓名、身份證號碼、投保公司、投保險種、交費期、各險種的保費、投保日期、聯(lián)系電話、住址、業(yè)務員姓名等信息。
3.臺帳記錄必須有兩種:手工登記和電子記錄。并做好長期保存。
五、保單出單處理
1.株洲分公司收到各機構原始保單后，在當天統(tǒng)一由個險內(nèi)勤交寄各合作保險公司，機構和市公司并做好保單跟蹤。
2.三個工作日未收到保單，由株洲分公司個險內(nèi)勤統(tǒng)一督查并反饋未出保單原因。
3.合作公司保單審核完成，收齊相關文件資料后，打印保單寄總公司或直寄分公司，再由分公司處理分發(fā)各機構。
六、正式保單與數(shù)據(jù)處理
1.株洲分公司個險內(nèi)勤收到總公司或合作公司的正式保單后，掃描保存相關信息(必須有電子版和掃描復印紙質(zhì)版)，并按月度、機構、合作公司分類保存。
2.個險內(nèi)勤并把當天電子掃描版保單用郵件形式(非微信)發(fā)送財務、分管總、分支機構總。
3.財務定期把掃描保單發(fā)送總公司。
4.市公司財務每周五與個險、財險內(nèi)勤核對相關數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須一致。
七、分公司、總公司、合作公司結(jié)算處理
1.分公司財務每月5日與總公司財務核對上月數(shù)據(jù)，并追查有數(shù)據(jù)差的原因，上報個險內(nèi)勤與分管總。
2.總公司財務每月21日至25日與各合作公司核對我司業(yè)務數(shù)據(jù)，如有數(shù)據(jù)差，請要求合作公司提供我司當月的全部數(shù)據(jù)，追查數(shù)據(jù)差的原因。
3.合作公司在每月10日前付清上月已核對數(shù)據(jù)的手續(xù)費。總公司及時反饋合作公司的付款情況，并及時支付分公司。
4.總公司或分公司按公司基本法和國家財稅辦法及時核算機構手續(xù)費。
八、業(yè)務員工資發(fā)放處理
1.業(yè)務員接到的正式保單后，及時要求客戶簽收回執(zhí)(泰康、長城、國華)及客戶相關資料文件簽字(國華)，機構及時按合作公司要求收集相關資料交寄市公司，再由市公司內(nèi)勤審核后統(tǒng)一交寄合作公司。
2.合作公司收到保單回繳的相關資料后，在第一時間會對客戶進行回訪。回訪成功，該保單自動進入傭金核算流程。
3.保單回繳的相關資料不得遲于次月8日前交寄公司回銷。
4.業(yè)務員傭金發(fā)放時間為每月的15日前。
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