2011證券基礎真題
2011證券基礎真題1
每日一測：
(判斷題)
股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞著股票的票面價格波動。
【本題來源】20xx年11月證券從業資格《市場基礎知識》真題判斷題第36題
【正確答案】B
【題目解析】
股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞著股票的內在價值波動。
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20xx年執業藥師《藥事管理與法規》精選資料30套
中華人民共和國價格法
一、市場調節價、政府指導價和政府定價的界定
市場調節價，是指由經營者自主制定，通過市場競爭形成的價格。
政府指導價，是指依照本法規定，由政府價格主管部門或者其他有關部門，按照定價權限和范圍規定基準價及其浮動幅度，指導經營者制定的價格。
政府定價，是指依照本法規定，由政府價格主管部門或者其他有關部門，按照定價權限和范圍制定的價格。
二、經營者的價格行為
(一)經營者定價原則
經營者定價，應當遵循公平、合法和誠實信用的原則。
(二)經營者明碼標價的義務
經營者銷售、收購商品和提供服務，應當按照政府價格主管部門的規定明碼標價，注明商品的品名、產地、規格、等級、計價單位、價格或者服務的項目、收費標準等有關情況。
經營者不得在標價之外加價出售商品，不得收取任何未予標明的費用。
(三)經營者不得有的不正當價格行為
1.操縱價格 相互串通，操縱市場價格，損害其他經營者或者消費者的合法權益;
2.低價傾銷 在依法降價處理鮮活商品、季節性商品、積壓商品等商品外，為了排擠競爭對手或者獨占市場，以低于成本的價格傾銷，擾亂正常的生產經營秩序，損害國家利益或者其他經營者的合法權益;
3.哄抬價格 捏造、散布漲價信息，哄抬價格，推動商品價格過高上漲的;
4.價格誘騙 利用虛假的或者使人誤解的價格手段，誘騙消費者或者其他經營者與其進行交易;
5.價格歧視 提供相同商品或者服務，對具有同等交易條件的其他經營者實行價格歧視;
6.提價壓價 采取抬高等級或者壓低等級等手段收購、銷售商品或者提供服務，變相提高或者壓低價格;
7.牟取暴利 違反法律、法規的規定牟取暴利;
8.其他 法律、行政法規禁止的其他不正當價格行為。
藥品經營監督檢查
1. 注銷《藥品經營許可證》的情形
�、佟端幤方洜I許可證》有效期屆滿未換證的;
②藥品經營企業終止經營藥品或者關閉的;
�、邸端幤方洜I許可證》被依法撤銷、撤回、吊銷、收回、繳銷或者宣布無效的;
④不可抗力導致《藥品經營許可證》的許可事項無法實施的;
�、莘伞⒎ㄒ幰幎ǖ膽斪N行政許可的其他情形。
2. 《藥品經營許可證》證書的管理
①應當載明的內容 《藥品經營許可證》應當載明企業名稱、法定代表人或企業負責人姓名、經營方式、經營范圍、注冊地址、倉庫地址、《藥品經營許可證》證號、流水號、發證機關、發證日期、有效期限等項目。
②正本與副本 《藥品經營許可證》包括正本和副本。正本、副本具有同等法律效力。
�、圻z失與補發 企業遺失《藥品經營許可證》，應立即向發證機關報告，并在發證機關指定的媒體上登載遺失聲明。發證機關在企業登載遺失聲明之日起滿1個月后，按原核準事項補發《藥品經營許可證》。
④繳銷 企業終止經營藥品或者關閉的，《藥品經營許可證》由原發證機關繳銷。發證機關吊銷或者注銷、繳銷《藥品經營許可證》的。應當及時通知工商行政管理部門，并向社會公布。
�、萁n保存 發證機關應建立《藥品經營許可證》發證、換證、監督檢查、變更等方面的工作檔案，并在每季度上旬將《藥品經營許可證》的發證、變更等情況報上一級(食品)藥品監督管理部門(機構)。對因變更、換證、吊銷、繳銷等原因收回、作廢的《藥品經營許可證》，應建檔保存5年。
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每日一題
(單項選擇題)具“獅子盤頭”特征的藥材是( )。
A.防風
B.銀柴胡
C.太子參
D.羌活
E.黨參
【考點】性狀鑒定法
【答案】E
【解析】黨參表面黃棕色至灰棕色，根部有多數疣狀凸起的莖痕及芽，習稱“獅子盤頭”，故6題答案選E。
2011證券基礎真題2
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。[20xx年5月真題]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值，自20xx年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關于我國商業銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。[20xx年3月真題]
A、自發行之日起10年后發行人具有3次贖回權
B、自發行之日起10年內不得贖回
C、自發行之日起10年內具有1次贖回權
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。[20xx年5月真題]
A、股東的權利 B、債權人的義務 C、債權人的權利 D、債權人的責任
【答案】A
【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。
4、以下不屬于《企業債券管理條例》管理范圍的是( )。[20xx年5月真題]
A、外幣債券 B、地方企業債券
C、地方投資公司債務 D、中央企業債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國務院頒布了《企業債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業債券、地方企業債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內部債券等7個品種。
5、根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的( )。[20xx年5月真題]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、我國發行金融債券的政策性銀行包括( )。[20xx年5月真題]
A、中國進口銀行 B、國家開發銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行
【答案】AB
【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發銀行、中國農業發展銀行。C項是商業銀行;D項是我國的中央銀行。
2、我國證券公司短期融資券( )。[20xx年5月真題]
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發行
C、由證券公司依法發行 D、約定在一定期限內還本付息
【答案】BCD
【解析】20xx年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
3、我國的商業銀行債券包括( )。[20xx年3月真題]
A、商業銀行次級債券 B、商業銀行發行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券;②商業銀行次級債券，指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。
4、保證公司債券的擔保人可以是( )。[20xx年3月真題]
A、信譽好的銀行 B、發行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的發行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機構 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其發行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發行主體;D項，中央政府是政府債券的發行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1、混合資本債務到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人不可以延期支付利息。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近1期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股票股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息。
2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務之后，次級債務之前。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國企業債券歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品種。( )[20xx年3月真題]
【答案】A
【解析】1993年8月國務院頒布了《企業債券管理條例》規范企業債券的發行，通過整頓，企業債券發行的品種大大減少，從1994年起，我國企業債券歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監會制定并發布。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】20xx年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。( )[20xx年5月真題]
【答案】B
【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。公司債券的發行人是依照《公司法》在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司。發行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發行試點辦法》規定的條件，經中國證監會核準。
2011證券基礎真題3
每日一測：(判斷題)
通過資產證券化，將流動性較低的資產(如銀行貸款、應收賬款、房地產等等)轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資。
【本題來源】20xx年9月證券從業資格《市場基礎知識》真題判斷題第134題
【正確答案】B
【題目解析】
本題所要考核的知識點是資產證券化。
資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定資產池為基礎發行證券。
在資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券被稱為“證券化產品”。通過資產證券化，將流動性較低的資產(如銀行貸款、應收賬款、房地產等等)轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資;還可以改變發起人的資產結構，改善資產質量，加快發起人資金周轉。
所以，本題說法正確。
【考點】
資產證券化與證券化產品
吉林銀行股份有限公司(簡稱吉林銀行)成立于20xx年10月，目前在吉林省內9個市州和大連、沈陽擁有11家分行，共357個營業網點，在吉林省內及域外發起設立10家村鎮銀行及一家貸款公司，與一汽財務公司合資設立一汽汽車金融有限公司。目前，吉林銀行資產規模和盈利能力已躋身全國城市商業銀行前列，公司價值與品牌影響力不斷提升。20xx年4月，吉林銀行加入亞洲金融合作聯盟，并被推選為亞洲金融合作聯盟副主席單位;20xx年7月，吉林銀行在英國《銀行家》雜志全球1000強銀行排名中列第307位，較上年提升15個位次。
現根據白城分行業務發展和日常管理需要，面向白城地區為吉林銀行白城分行公開招聘。
一、招聘崗位、人數
1.客戶經理崗，人數若干;
2.定向綜合柜員崗，人數若干。
定向綜合柜員崗，只限于服務分行所轄二級支行，定向服務年限5年, 達到上述年限要求后，對于特別優秀且符合我行相應崗位任職資格條件的，可按照相應規定轉出定向綜合柜員崗。
二、工作地點
白城市、洮南市營業網點。
三、招聘基本條件
(一)遵紀守法、誠實守信，具有良好的道德品質;具有較強的學習能力和開拓精神;無不良行為記錄，符合吉林銀行的近親屬回避規定。
(二)外語等級要求：具有一定的英語聽說讀寫能力，第一外語為英語的，本科畢業生應通過全國大學英語四級考試(英語考試成績在425分以上)，碩士研究生以上學歷應通過全國大學英語六級考試�；蛱峁┚邆湎鄳⒄Z能力的資格證明，其中，國際貿易專業的本科畢業生應通過英語六級考試，英語專業的要求具有專業英語八級能力。
四、招聘崗位具體條件
(一)客戶經理崗
1.學歷要求：本科以上學歷，從事金融工作3年以上，具有良好的人際交往和自我管理能力;
2.年齡要求：35周歲以下(1980年1月1日以后出生);
3.熟悉銀行小企業、零售業務，了解相關業務流程，具有一定的行業分析能力和較強的分析判斷、市場開發和公關能力;
4.具有一定的社會關系資源者優先，條件特別優秀者可適當放寬上述條件。
(二)定向綜合柜員崗
1.學歷要求：全日制本科(含)以上學歷，取得國家承認的的全日制高等院校畢業證書和學位證書(全日制學歷應不含遠程教育、職業技術教育、成人教育、定向生和委培生);
2.專業要求：以金融、經濟、管理、財稅、計算機、法律等專業為主;具有1年以上銀行從業經歷的人員，所學專業不限;具有體育、文藝等特長的應聘人員，條件特別優秀的，可放寬所學專業要求;
3.年齡要求：本科要求25周歲(含)以下(1990年1月1日以后出生);碩士研究生要求28周歲(含)以下(1987年1月1日以后出生);
4.形象良好，具備較強的溝通能力、協調能力和市場拓展能力，具有一定的社會關系和客戶資源，以及整合社會資源能力。
五、用工形式
勞動合同制。錄用人員，經培訓考試合格后與白城分行簽訂勞動合同。
六、招聘程序
按照“應聘報名→初選→筆試→面試→背景核查→培訓→實習→簽訂勞動合同”等步驟進行，擇優錄用。
七、報名辦法
(一)報名截止日期20xx年10月27日24:00。
(二)采取網上報名的形式，應聘人員點擊附件《應聘報名表(白城分行)》(請勿自制表格，勿修改表格結構)，要求填寫完整并以“XX(姓名)+綜合柜員崗(或客戶經理崗)+應聘白城(或洮南)為文件名和附件名發送E—MAIL至以下郵箱：jlbank20xx@163.com。
八、注意事項
(一)應聘人員應對個人填報信息及所提供資料內容的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其錄用資格。
(二)應聘者個人信息僅用于此次招聘，吉林銀行白城分行對未被錄用人員的材料將代為保密，恕不退還。
(三)請保證提交的聯系方式正確無誤，并保證通訊暢通。
(四)本次招聘的筆試、面試等有關事宜將通過應聘者預留的電話以網站或短信告知形式陸續發布，請注意查收。
招聘熱線：0431-84999202