中國壽險理財規劃師考試的簡介

時間：2024-06-18 23:16:27 理財規劃師我要投稿

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關于中國壽險理財規劃師考試的簡介

　　引導語：“中國壽險理財規劃師”。聽起來，像是個新鮮的詞匯。那么你對它又有多少了解呢?下面就讓小編來為你介紹吧!

關于中國壽險理財規劃師考試的簡介

　　一、概念

　　中國壽險理財規劃師是中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)頒發的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險行業協會官方的網站查詢獲證信息。

　　二、分類

　　根據銷售產品的類別分成三類，資格名稱分別為“中國壽險規劃師”帶上所分的類別，即中國壽險規劃師-新型壽險產品方向、中國壽險規劃師-健康保險產品方向、中國壽險規劃師-養老保險產品方向。本資格的高級資格名稱與中級資格有所區分，中級資格稱為“中國壽險規劃師”，高級資格為“中國壽險理財規劃師”。高級資格的獲得者需要有知識經驗的廣度和深度，因此高級資格的取得是三個中級資格的疊加而成。

　　三、具體案例

　　中國壽險理財規劃師資格教材是中國人身保險從業人員資格項目目前三個認證資格中報考人數最多的教材體系，因其專業針對性強(由新型壽險、健康保險、養老保險三個方向構成)，知識內容與市場實踐聯系緊密，所以資格推出至今，受到了包括新華人壽、太平洋人壽、農業銀行、建設銀行等在內的各大保險公司和銀行系統積極推動。新華人壽銀保部把中國壽險理財規劃師資格認證寫入《基本法》，納入公司內部BFP資格考試認證體系，并自2007年開始組織員工團體報名，截至2011年春季，新華人壽銀保部合計逾8萬人次參加考試。統計數據顯示，新華人壽銀保部規模保費與持證人數增長成正比，保費收入排在前三位的分公司銀保部持證率也排在前列，顯示出資格考試對業務推動的積極效果。新華人壽相關負責人接受媒體采訪時表示：“與“保險代理人資格證”這一保險業最基本的資質不同，持有“BFP”證書意味著已經成長為優秀的理財經理。”

　　四、適用人群

　　中國壽險理財規劃師資格分為中國壽險理財規劃師中級資格和高級資格兩個級別。主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。同時該資格的中級認證分為新型產品、健康產品和養老產品三個方向，是各專業領域人士進行深造的良好平臺。

　　中國壽險理財規劃師資格認證能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類銷售、營銷管理、培訓、服務、行政人員以及銀行、證券等從業人員對壽險理財相關產品、技術、內外部環境及政策更好地理解和融會貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力，更專業地服務行業及客戶，提升行業聲譽;使專業技術人員能進一步了解銷售系統的各環節和產品，協助其在公司營銷管理和產品開發方面更能全面和科學化。

　　五、考試相關

　　報名條件：(一)年滿18周歲且具有完全民事行為能力;(二)品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

　　報名方式：網上報名、現場報名、團體報名、個人報名

　　考試時間：CICE每年舉行春秋兩季考試，兩季考試周期均為連續兩個個周末，全國同時舉行

　　考試形式：全國統一的紙筆化考試，每門課程100道標準化選擇試題，時間為90分鐘。

　　考試費用：配備學習光盤的，每門課程報考費用為350元;未開發學習光盤的，每門課程報考費用為260元。課程補考的，每門課程減免20元。報考費用包含報名費、考試資料費、考試費、證書費及普通郵寄費。

　　考場設置：考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連云港、鹽城、常州、無錫、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、寧波、大連、青島、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、海口、呼和浩特、銀川。

　　六、行業優勢

　　中國壽險理財規劃師資格和社會上所存在的其他理財規劃資格比較之下有何優勢:

　　1、人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎和最重要的內容。

　　雖說金融規劃領域涵蓋銀行、保險、證券、房地產及其他投資渠道，但是從客戶人身風險規劃的角度而言，保險是最基礎、最有效、最完善的風險規劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎核心問題得到規劃后，人們才應該再將余錢存入銀行、證券、房地產等其他投資渠道這才是科學合理的理財規劃理念;

　　2、該資格具有非常強的專業性和實用性。

　　與其他理財規劃資格只是對各種理財產品的概念泛泛而談相比，這類資格更著眼于人身保險規劃領域，從人身保險產品的本質、特性、政策、外部環境、規劃實務等各個角度對人身保險的理財規劃做了深入的探討和研究。業內眾多專家結合行業實踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經驗總結，具有高度的實用性和操作性，真正實現“邊學邊用”;

　　3、權威性。

　　該資格是保監會所倡導、推動、參與、和認可，并授權中國保險行業協會頒發資格證書的行業自身結合的團隊所開發人身保險行業的標準化資格證書;在知識內容體系上是由行業各方的專家所建構的，體現出其較之其他認證體系的權威性;

　　4、資格考試的費用適合國內考生的消費水平。

　　市場上的理財規劃資格認證課程或來自國外考試的費用高昂，人身保險從業人員資格考試的考試費用比較之下是合理的，每一科考試費用350元，包含了第一次報名的教材、郵寄費以及證書費等。

　　七、中國壽險理財規劃師與社會其他理財規劃師的區別

　　(一)人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎、最重要的內容，人的生、老、病、死、殘等基礎問題得到規劃后再將余錢進行儲蓄和投資，這才是科學的理財規劃理念，中國壽險理財規劃師具有突出的針對性和不可替代性。

　　(二)中國壽險理財規劃師著眼于國內人身保險領域，從國內人身保險產品的特性、市場、政策等各個角度對人身保險理財規劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險從業人員而設。

　　(三)中國壽險理財規劃師由中國保監會所倡導、參與、推動與認可，并授權中國保險行業協會頒發資格證書，知識內容體系由國內政、產、學、研各界600多位領導專家聯手打造，有著無可爭議的權威性。

　　(四)中國壽險理財規劃師的考試費用合理，適合國內考生的消費水平，每門課程的報考費用為人民幣260元或350元整，包含報名費、考試費、證書費、普通郵寄費。首次報名的課程免費配贈教材。考生報名成功后，可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續教育服務。

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